Выбор инвестора: куда вложить свои средства?
Инвестиции в элитную недвижимость: Сравнение доходности
Специалисты отмечают, что закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФы) элитного класса представляют собой наиболее выгодное вложение. Данные показывают, что цены на такие объекты растут значительно быстрее, чем на рынке массового жилья. Например, в ЖК элитного класса в Санкт-Петербурге средневзвешенная цена за квадратный метр достигла 1,15 миллиона рублей в первом квартале текущего года.
Эта высокая доходность объясняется особенностями элитного жилищного рынка Петербурга, такими как ограниченное предложение территорий для застройки в центре и уникальность конкретных жилых проектов. Ужесточение правил ипотеки и налоговые ограничения также оказывают влияние на спрос и цены на новостройки в данном сегменте.
ЗПИФы представляют собой групповые инвестиции, где средства инвесторов объединяются и управляются профессиональной управляющей компанией. В отличие от открытых фондов, участие в ЗПИФ возможно только в начале срока и до его завершения.
Некоторые ЗПИФы, такие как УК "Красный Мост", предоставляют возможность выхода до окончания срока. Этот инвестиционный инструмент помогает оптимизировать налоги, обеспечивает прозрачность и соблюдение правил финансового регулирования.
Для сравнения, доходность инвестиций в элитную недвижимость, например, в квартале "Евгеньевский" в центре города, составит 26,4% годовых в течение пяти лет. В то время как корпоративные облигации или ОФЗ предлагают доходность от 13,5% до 15% годовых на аналогичный срок.
Доступ к ЗПИФам открыт для квалифицированных инвесторов, что требует определенного уровня финансового портфеля. Управляющие компании подчиняются регуляции Центрального банка России, обеспечивая безопасность и надежность этого инвестиционного инструмента.
Стратегии выхода из ЗПИФ
Фонд предлагает четыре пути для выхода. Первый - закрытие ЗПИФ после продажи всей недвижимости. Второй способ - вторичный рынок на биржах. Третий вариант - организация внебиржевого рынка паев. Инвесторы могут покупать и продавать паи. Четвертый вариант - инвесторы могут использовать паи для оплаты недвижимости.