МФО начнут проверять подлинность реквизитов заемщиков для борьбы с мошенничеством

С начала сентября микрофинансовые учреждения (МФО) обязаны проверять личность заемщика и подлинность его реквизитов перед выдачей денежных средств. Исследователи рынка зафиксировали тысячи случаев попыток мошенничества, когда финансовые средства были перечислены на счет, принадлежащий злонамеренным лицам, притворяющимся заемщиками. В подавляющем большинстве случаев подобные попытки были автоматически обнаружены и предотвращены, но уровень внимания к этой проблеме все равно увеличивается.

Финансовые организации должны проводить проверку личных данных заемщика и владельца банковского счета перед выдачей займа, заявили представители Банка России. Это можно сделать как через запрос в банке, так и предоставлением справки из налоговой службы.

Однако, необходимость проверки данных не распространяется на офлайн и бизнес займы, а также на клиентов, которые уже имели два и более займа за последний год и пользовались тем же счетом.

Это нововведение вызывает разные реакции на рынке. Роман Макаров, генеральный директор МФК "Займер", отмечает, что Центральный банк активно следит за процессом. Он подчеркнул, что процедура сверки данных должна быть незаметной для заемщика, так как является частью автоматического процесса выдачи займа.

Макаров также сообщил, что в течение 2024 года было предотвращено более 15 тыс. попыток мошенничества. Примерно 60% случаев включали использование искаженной или недостоверной информации для получения займа.

"Мы успешно выявляем такие случаи на этапе идентификации заемщика, более чем 90% процессов происходят автоматически", - подчеркнул Макаров.