Банк России: Методы борьбы с отмыванием денег
Центральный Банк России выпустил рекомендации для банков, направленные на повышение внимания к отдельным операциям клиентов с наличными средствами. Это действие необходимо в рамках борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
ЦБ рекомендует банкам обращать внимание на ситуации, когда физические лица вносят деньги на свой счет или вклад, превышающие их среднемесячный доход. Также, под подозрением остается внесение наличности для погашения ранее предоставленного кредита, если клиент считается высоким риском, а банк не знает источник денег. Третьи лица, вносящие наличные на счет, также под наблюдением, особенно если нет связи с клиентом или операции с иностранной валютой вызывают подозрения.
В случае обнаружения таких действий, банк обязан углубленно изучить клиента и его операции, запрашивая дополнительную информацию о целях операций. Анализ общедоступных данных о клиенте, включая активность в социальных сетях, также важен. Банку следует рассмотреть право определения происхождения денег клиентов и при необходимости сообщить об операции обслуживающему органу.
