Банки в поиске схем с соцвыплатами
Финансовые учреждения столицы должны будут детально изучать планы, в которых используются социальные выплаты. Банковская ассоциация добавила сделки, включающие государственные фонды и намеки на легализацию, в свой реестр подозрительных действий, связанных с возможным отмыванием преступных доходов, сообщило издание «Известия». Среди таких операций указаны материнский капитал, помощь на детей и выплаты наемникам частной военной организации.
Новые признаки сомнительных сделок появились из-за того, что законные социальные выплаты всё чаще используются для маскировки вывода незаконных средств.
Эксперт компании Freedom Finance Global, Владимир Чернов, полагает, что анализ транзакций с многократными пересылками денег, передачами крупных сумм между частными лицами, а также небольшими, но постоянными переводами, станет более строгим. Он предвидит увеличение вероятности приостановки расчетов.
Предполагаемое ужесточение системы контроля за операциями с государственными деньгами поможет уменьшить объемы коррупционных схем, однако и добросовестные получатели государственных льгот могут атаковаться дополнительными проверками, пояснил эффективность эксперт-аналитик из компании «Рефинанс», Владимир Чернов. По его мнению, уже сегодня около 30–40% клиентов столкнулись с временной задержкой операций или запросами документов от банка. Даже платежи за обучение с репетиторами или продажи личных вещей через онлайн-сервисы могут вызвать подозрение, если они имеют периодический характер.
При сомнениях банка в легальности поступлений и совершенных операций, предпримутся соответствующие меры для дальнейшего разбирательства. К таким шагам относятся временное блокирование карты клиента, отказ в удаленном обслуживании, новом оформлении карт и счетов, а также в снятии и переводах наличных средств, заметила специалист по анализу рынков «Рефинанс», Эряния Бочкина.
