Аудиторы предлагают изменить подход к выявлению подозрительных операций
Аудиторское сообщество предложило Росфинмониторингу и Федеральному казначейству изменить подход к выявлению подозрительных операций по закону 115-ФЗ. Сейчас аудиторы обязаны сообщать о более чем 150 признаках, зачастую формальных, что приводит к резкому росту числа уведомлений.
Как передал источник на рынке, на недавнем совещании с участием Казначейства и Росфинмониторинга представители отрасли предложили уменьшить число критериев и сфокусироваться на реальных признаках отмывания средств и финансирования терроризма. По мнению экспертов, это уменьшит нагрузку на рынок и улучшит качество проверок.
Аудиторы отмечают, что действующие правила не учитывают специфику их работы с «исторической» информацией. Например, сложно спустя год оценить, была ли операция «необоснованно поспешной» или клиент настаивал на расчетах наличными. Кроме того, повторяются уведомления по одному и тому же клиенту в разные периоды.
По мнению аудиторов, изменение подхода позволит аудиторам применять профессиональное суждение, а не формальные совпадения, говорит партнер Б1 Игорь Буян. Согласно оценкам, это может сократить долю работы по ПОД/ФТ с 40% до 15% от общего времени проекта.
