Банк России сообщил об уменьшении подозрительных операций
Ведомство отметило значительное падение количества подозрительных операций. В 2024 году они сократились на 21%, согласно докладу регулятора.
Суммарный объем таких операций за прошлый год составил 90 млрд рублей, в сравнении с 113 млрд рублей в предыдущем году. Операции с признаками вывода средств за рубеж уменьшились на 17%, не превысив 25,6 млрд рублей.
Центробанк отметил, что в основном для проведения этих схем использовались авансовые платежи по импортным поставкам без ввоза товара в Россию. Объем таких схем стал на треть меньше. Тем временем, увеличилась доля подозрительных переводов нерезидентам за товары, которые якобы покупаются на территории России без пересечения границы.
Объемы незаконного обналичивания сократились на 22%, не превысив 64,2 млрд рублей. Обналичивание по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей сократилось более чем в два раза.
Регулятор отметил, что банки успешно борются с рисками отмывания доходов и финансирования терроризма. Онлайн-контроль подозрительных операций и оперативное выявление рисков на платформе "Знай своего клиента" играют значительную роль в этом процессе.
Последние годы характеризуются участием случаев финансового мошенничества и увеличением изобретательности преступников. Регулятору и банкам потребовались новые инструменты для защиты клиентов. С 25 июля 2024 года по новому закону, банки должны получить подтверждение операции от клиента в течение двух дней. В случае неудачи, распоряжение о переводе не будет выполнено. Для подтверждения перевода клиенты могут связаться с банком самостоятельно по телефону или через приложение.
