Типы агентов в системе нелегального обналичивания
Существуют три значения дропперов: заливщик, транзитник и обнальщик, как описывалось в Банке России. Каждый выполняет свою задачу при выводе украденных финансовых средств, передал РИА Новости.
Транзитник получает денежные суммы на карту и переводит их на другие счета, предоставленные куратором. Заливщик получает наличные от курьеров и осуществляет оплату через банкоматы на различные карты. Обнальщик, в свою очередь, переводит средства на карту и затем снимает их наличными в банкоматах. После снятия, наличные могут быть переданы курьерам для транспортировки, либо сам обнальщик действует как курьер, перемещая финансы в другие регионы, продолжая процесс вывода средств.
Регулятор также определяет дропперов в зависимости от их осведомленности о своей роли в схеме. Существуют неразводные и разводные дропперы. Неразводные дропперы участвуют в мошенничестве осознанно, а разводные привлекаются к незаконным действиям обманным путем.
Дроппер или дроп - это фиктивное лицо, участвующее в нелегальных операциях по выводу средств с банковских карт. Ежемесячно около 80 тысяч человек, включая иностранцев, становятся дропперами, как сообщала Ольга Полякова, зампредседатель Банка России.
