Банковские карты: новые правила идентификации
Центральный банк страны вносит изменения в процесс выдачи банковских карт через удаленные каналы — при помощи курьеров или посредников. Согласно информации от Управления по борьбе с киберпреступлениями МВД, ужесточение правил вызвано увеличением случаев незаконного оформления карт для мошеннических целей.
Киберполиция выявила несколько слабостей прежних процедур дистанционной выдачи карт. Ранее курьеры передавали клиенту уже готовую карту, проводя лишь поверхностную проверку документов. Активация карты могла происходить немедленно (без подтверждения личности) или позднее, без контроля со стороны банка. Иногда сотрудники оформляли карты на посторонних лиц, нарушая правила идентификации. Эти счета затем использовались для отмывания похищенных средств.
Теперь регулятор ввел дополнительные меры, усложняющие процесс дистанционной выдачи карт. Теперь только владелец может активировать карту, либо самостоятельно, после процедуры учета, исключая участие посредников. При выдаче карт через посредника требуется документально подтвердить присутствие клиента. Для этого можно использовать фотовидеофиксацию, показывающую лицо получателя.
Также усилился внутренний контроль в банковской системе. Банки обязаны выявлять подразделения и персонал, работающий с повышенными рисками, и вводить дополнительные меры надзора.
Другим обязательным правилом стала проверка подлинности документов. При использовании посредников банки несут ответственность за достоверность информации, предоставляемой клиентом.
