Банк России: ужесточить проверку идентификации
Центробанк призывает кредитные учреждения усилить контроль за процессом определения личности. По мнению регулятора, это необходимо для предотвращения мошенничества.
По мнению Центробанка, необходимо установить процедуры активации платежных карт, выпущенных в рамках программ зарплатных проектов, которые могут быть активированы только после прохождения идентификации. Это поможет исключить возможность использования карт недобросовестными лицами.
Например, можно использовать системы фото и видеофиксации для проверки личного присутствия лица, открывшего счет в банке. Кроме того, банки, привлекающие новых клиентов через посредников (например, в рамках зарплатных проектов), должны убедиться, что у каждого клиента есть все необходимые документы.
Также рекомендуется банкам определить офисы и подразделения с повышенными рисками для открытия счетов мошенниками и усилить контроль над ними.
