Банк России утвердил новые критерии противодействия мошенничеству
Центробанк утвердил актуализированный список характеристик мошеннических действий. По новому указу регулятора, число критериев увеличено вдвое – до шести, и с 25 июля 2024 года банки будут руководствоваться ими.
В частности, финансовые учреждения должны будут заблокировать переводы на счета, на которых ранее фиксировались мошеннические операции по оценке антифрод-систем банков.
Другой новый критерий – информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом такая информация может поступить в банк по любым каналам, а не только при обмене данными с правоохранительными органами.
В дополнение, банки обязаны учитывать данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических действиях. Например, это информация от операторов связи о необычной активности клиента перед переводом денег или увеличении числа сообщений с новых номеров.
Также сохраняется три ранее использовавшихся признака подозрительных операций. Так, банки по-прежнему должны блокировать переводы на счета мошенников по данным Банка России о фальшивых счетах. Также необходимо препятствовать переводам, если выявлена необычная для клиента операция или если попытка совершить действие исходит с устройства, использованного ранее злоумышленниками и информация о нем содержится в базе данных регулятора.
