Банк России расширяет правила блокировки счетов
Центральный банк России изменит критерии блокировки счетов по мере реализации «антиотмывочного» закона, информирует издание РБК. Банки получат возможность отказывать клиентам в проведении операций и при необходимости расторгать с ними соглашения.
Речь идет о денежных транзакциях физических лиц, выявленных с использованием специальных признаков, предоставляемых банкам службой Росфинмониторинга. Перечень этих признаков не раскрыт, но он вероятно включает частые переводы малых сумм в регионы, связанные с терроризмом, употребление анонимных финансовых инструментов (например, криптовалюты и электронные кошельки), передачи через страны, находящиеся в списке рисковых согласно FATF, абруптное увеличение объема операций, не отражающее обычную активность клиента, отметил руководитель юридической фирмы «Митра» Сослан Каиров.
Также в рамках мониторинга будут находиться операции клиентов с цифровым рублем, драгоценными металлами и государственными средствами. Переводы на счета нотариусов, адвокатов и самозанятых также попадут под пристальное внимание. Кроме этого, Центробанк добавил несколько факторов, свидетельствующих о рисковом профиле клиента: статус иностранного агента и предоставление услуг в интернете через ресурсы, включенные в список запрещенных Роскомнадзором.
Регулятор вводит ограничения для финансовых учреждений, включенных в черный список Центробанка: финансовых пирамид, нелегальных кредиторов или форекс-операторов. Все операции данных организаций и их посредников, а также переводы в их пользу, будут рассматриваться как подозрительные.
Если банк считает перевод подозрительным и замораживает счет, его дальнейшая судьба зависит от степени нарушения, пояснила аналитик издания «Рефинанс» Эряния Бочкина. При наличии подозрений в незаконной деятельности через перевод, потребуются дополнительные улики для опровержения таких обвинений, а отправителя могут ожидать юридические последствия.
