Банки обязаны проверять клиентов перед выдачей наличных
Банки в России могут ограничить выдачу наличных из-за подозрительных операций
Закон, направленный на борьбу с мошенническими действиями через информационные технологии, начал действовать с начала июня. Однако с 1 сентября банки начали проверять снятия наличных на подозрительные признаки.
Центральный банк установил девять признаков, по которым можно определить, что клиента пытаются обмануть.
Если операция соответствует хотя бы одному из этих критериев, банк временно установит ограничение на снятие наличных - до 50 тысяч рублей в сутки. Клиента обязательно уведомят о подозрениях и ограничениях.
За это время клиент сможет получить больше средств, но только в отделении банка.
Среди признаков мошенничества указаны странное время операции, необычное место снятия денег, запрос на выдачу по QR-коду, а также изменение активности до операции, например, увеличение сообщений.
Также банк будет подозревать мошенничество, если клиент снимает деньги сразу после оформления кредита или увеличивает лимит на снятие наличных.
Изменение номера телефона для доступа к интернет-банку также будет рассматриваться как подозрительная ситуация.
Банк может ограничить снятие денег в случае изменения характеристик телефона или обнаружения вредоносных программ на устройстве клиента.
Для снятия наличных по токенизированным картам также будут применяться специальные критерии.