Банки следят за финансовыми потоками
Финансовые учреждения могут принимать меры для определения происхождения денег, заявил ББР Банк, отвечая на запросы «Рефинанс». Это необходимо в соответствии с законодательством, направленным на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.
Банки обязаны контролировать потоки средств, чтобы предотвратить незаконное использование своих услуг.
Согласно представителям банка, проверки проводятся при операциях с крупными или подозрительными суммами, а также при необычных финансовых операциях клиентов. Такие проверки могут затрагивать как физических, так и юридических лиц, чьи действия вызывают вопросы с точки зрения законодательства.
Клиентам требуются официальные документы, подтверждающие источник дохода, такие как зарплата, продажа имущества, наследство, лотерейный выигрыш, доходы от предпринимательской деятельности или инвестиций.
Банк может отказать в проведении операции, если клиент не предоставляет необходимые документы для подтверждения законности источника средств.
За последнее время шестимесячные вклады стали популярнее. По данным «Рефинанс», их доля выросла на 2 процентных пункта и составила 28%. Эксперт Гаянэ Замалеева подготовила рейтинг шестимесячных вкладов с эффективной ставкой от 17,4% годовых.
- «Сильная ставка», ПСБ
- «Капитал Социальный», НОВИКОМ
- «ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)», ВТБ
- «Солнечный доход», Ак Барс Банк
- «Сезонный», Абсолют банк
* Рейтинг действителен на 17 июля 2025 года.
