Блокировка переводов: почему это происходит?
В Роскачестве объяснили, по каким причинам российские банки могут задерживать переводы физических лиц. Главным образом это случается, когда у финансовых учреждений возникают сомнения относительно легальности операций, передает информация специалистов портал «Лента.ру».
С 2024 года банки должны приостанавливать подозрительные сделки до момента, пока не получат утверждения от клиента, что он осуществляет их добровольно.
«Финансовые организации обязаны предпринимать меры для защиты своих клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных, фальсификация документов и так далее. Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем выявления подозрительной активности или ручной проверки операций, вызывающих сомнения», — сообщили в Роскачестве.
При этом работники банковского сектора должны соблюдать антимонопольное законодательство, запрещающее незаконное передачу средств, связанных с незаконными операциями — отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками.
В отдельных случаях, когда операция вызывает сомнения относительно ее корректности, банки обязаны ее задерживать, чтобы избежать негативных юридических и репутационных последствий.
Также задержки переводов могут быть связаны с антимонопольными ограничениями, например, если клиент не предоставил достаточно информации для проведения проверки, банк будет приостанавливать его операции до получения необходимых данных. Кроме того, ограничения могут быть вызваны санкциями — финансовым учреждениям важно удостовериться, что перевод определенным странам или организациям не способствует терроризму или нарушению прав человека.
«Если клиент часто переводит значительные суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно и, следовательно, задерживать их», — добавили в ведомстве.
Такие ситуации возникают, если банк подозревает клиента в нарушении российского законодательства, пояснила руководитель Центра финансовой экспертизы Роскачества Ольга Вяльшина. По ее словам, финансовые учреждения перестраховываются, так как могут понести ответственность за нарушение законов и лишиться лицензии.
Однако, подчеркнула Вяльшина, клиент всегда имеет право оспорить задержку. Сделать это можно, обратившись в свой банк и предоставив все необходимые документы и данные.
Вклады с доходностью до 17%* годовых
На «Рефинанс» появился выбор депозитов на полгода с самой привлекательной доходностью. Вот два из них:
- «Свой вклад» от Своего Банка
- «Добро пожаловать» от Локо-Банка
*Условия по вкладам действительны на 27 апреля 2024 года.
