Финансовые организации имеют право приостановить денежную операцию, если её параметры отличаются от обычных для данного клиента, пояснил адвокат межтерриториальной коллегии "Клишин и партнеры" Дмитрий Пашин.
В перечень признаков, на которые ориентируются банки, входят время и день проведения операции, место, устройство, с которого совершён перевод, его сумма, периодичность операций и получатель средств.
В качестве примера адвокат привёл ситуацию, когда клиент пытается перечислить один миллион рублей, тогда как ранее он не совершал переводов свыше двадцати тысяч рублей.
Точные пороговые значения и критерии, при которых та или иная операция будет признана подозрительной и заблокирована конкретным банком, не разглашаются, отметил юрист.