Банки обязаны блокировать подозрительные переводы
Согласно предупреждению старшего управляющего партнера юридической компании PG Partners Петра Гусятникова, банки начиная с 25 июля 2024 года должны остановить переводы, которые имеют признаки нечестных операций — включая те, которые происходят между собственными счетами.
Критерии, указывающие на возможные мошеннические действия, включают:
- Перевод на счет, связанный с предыдущими мошенническими действиями.
- Необычные транзакции, такие как происходящие из неожиданных мест или с использованием новых устройств, а также вывод крупных сумм.
- Счет получателя перевода в черном списке Центробанка.
Если банк допустит перевод с указанными признаками, украденные деньги придется вернуть клиенту. В связи с этим финансовые учреждения стали более внимательно следить за соблюдением правил.
По словам Гусятникова, для предотвращения ущерба, банк скорее приостановит перевод на два дня, чем разрешит его.
В то же время, юрист подчеркивает, что законопослушным гражданам не о чем волноваться, так как их переводы не будут заблокированы. Однако, новые правила усложнят ситуацию для мошенников. В случае неправомерной блокировки перевода, клиент может дождаться двух дней или обратиться в банк, после чего кредитная организация должна будет выполнить операцию.
