Банки строго контролируют транзакции
С 25 июля 2024 года банки обязаны проводить проверку всех операций клиентов и при необходимости блокировать подозрительные сделки. Таковы действия Центробанка и финансовых учреждений в рамках борьбы с финансовым мошенничеством.
«За последнее время случаи финансовых махинаций стали более частыми, преступники стали более изобретательными. Поэтому как регулятору, так и банкам понадобилось расширить арсенал средств для защиты клиентов», — поясняет эксперт по финансам и кредитованию Эряния Бочкина из компании «Рефинанс».
Согласно новому законодательству, если клиент не подтвердит операцию в течение двух дней после ее приостановки, банк не сможет выполнить данную транзакцию.
«Если же ваш перевод был заблокирован, и банк не связался с вами для уточнения деталей, рекомендуется самостоятельно связаться с банком через телефон или приложение, чтобы выяснить причины блокировки и дальнейшие шаги», — добавил эксперт.
Центробанк РФ идентифицирует следующие признаки мошенничества в переводах:
- Реквизиты получателя фигурируют в реестре ЦБ об операциях без согласия клиентов.
- Счет использовался для мошеннических действий по данным банковских систем борьбы с мошенничеством.
- Транзакция проводится с устройства, ранее связанного с мошенничеством.
- Получатель является участником уголовного дела.
- Необычные параметры операции. Это может включать подозрительные суммы транзакций, количество переводов, время совершения платежа.
Дополнительную информацию о последствиях перечисления денег мошенникам и действиях в случае блокировки законного перевода можно получить здесь.
Специалисты компании «Рефинанс» подобрали кредитные карты с безлимитным периодом на переводы денег:
- Карта «Платинум» от Т-Банка, безлимитный период до 55 дней
- Alfa Travel от Альфа-Банка, безлимитный период до 60 дней
- Карта «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, безлимитный период до 120 дней
- Универсальная карта от Азиатско-Тихоокеанского банка, безлимитный период до 180 дней
