Банки получили право ограничивать выдачу наличных
С 1 сентября банки в России получили возможность ограничивать выдачу наличных при подозрении в мошенничестве. Теперь перед выдачей денег банк должен проверить наличие сомнительных операций и, если необходимо, установить ограничения.
По новым правилам Центробанка России, банкам нужно обращать внимание на аномальное поведение клиента при снятии денег, такое как необычное время операции, нестандартные суммы, использование необычных способов (например, через QR-код), частые попытки снятия в ночное время или в другом городе. Также будут учитываться изменения в активности телефонных звонков и сообщений, смена номера телефона, снятие наличных сразу после оформления кредита или закрытия вклада, крупные переводы через систему быстрых платежей (СБП) и выявление вредоносного ПО на устройстве клиента.
Если какой-либо из этих признаков обнаруживается, банк будет ограничивать выдачу наличных до 50 тыс. рублей в день сроком до 48 часов, оповещая клиента по SMS или push-уведомлением. Для снятия суммы больше 50 тыс. рублей придется обратиться в банк с паспортом. Также устанавливается ежемесячный лимит наличных в размере не более 100 тыс. рублей для клиентов, упомянутых в базе данных Центробанка о мошенничестве.
Нововведения также включают процесс "второй руки", позволяющий уполномоченному лицу подтверждать или отклонять подозрительные операции. Банки также должны контролировать операции микрофинансовых организаций и сотрудничать с правоохранительными органами для противодействия мошенническим схемам.
