Новые правила для банков с 1 июня
С 1 июня банковские учреждения будут иметь возможность временно остановить частые небольшие транзакции на карты физических лиц, как сообщила сенатор Ольга Епифанова в беседе с изданием «Газета.Ru». Такое изменение связано с дополнительными полномочиями, предоставленными Росфинмониторингу, который с лета 2025 года сможет приостановить финансовые операции на период до 10 дней без вмешательства суда в случае подозрений о отмывании денег или финансировании экстремизма.
По уточнениям Ольги Епифановой, такая приостановка может затронуть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными. К данной категории операций относятся систематические небольшие транзакции, переводы от различных лиц без пояснений, возвраты средств без официальной документации и нестандартные траты. В некоторых случаях блокировка может продолжаться до 30 дней, если она аргументирована информацией от зарубежных компетентных организаций.
Граждане будут проинформированы об остановке транзакций в тот же день, а причины приостановки должны быть объяснены в течение трех рабочих дней по запросу. Сенатор рекомендует следить за финансовой безопасностью: не раскрывать данные карты, не принимать денежные переводы от незнакомцев и подготовить документы, подтверждающие осуществленные операции заранее. В случае блокировки перевода необходимо оперативно предоставить пояснения, а решение можно обжаловать через Центральный банк или в судебном порядке.
