Параметры, учитываемые при оценке операций
Банки могут останавливать перевод, если отправитель за двое суток до операции изменил номер телефона в онлайн-банке или на портале Госуслуг, сообщил адвокат Дмитрий Пашин.
Смена контактного номера рассматривается финансовыми организациями как потенциальный индикатор мошенничества. Банки опасаются, что злоумышленники могут перехватить push-уведомление с кодом подтверждения и завершить несанкционированную транзакцию.
95 
Примеры и практика банков
При принятии решения о блокировке банковские системы сопоставляют текущую операцию с типичным поведением клиента и анализируют несколько параметров.
- время и дни совершения операции
- место проведения операции
- устройство, с которого выполняется перевод
- сумма перевода
- периодичность и частота операций
- получатель средств