Банки ужесточают контроль за операциями физических лиц
Финансовые учреждения в России начали активнее отслеживать операции между частными лицами, особенно если суммы переводов превышают определенные уровни. По словам аналитика финансового рынка Банки.ру Эрянии Бочкиной, банки не ограничиваются только пороговыми значениями и учитывают другие факторы.
Эксперты отмечают, что Центробанк России советует кредитным организациям контролировать операции свыше 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц. Однако, банки также анализируют поведенческие сценарии и характеристики клиентов. Даже небольшие транзакции могут вызвать подозрения, если они соответствуют схемам отмывания денег или мошенничества.
Особое внимание банковских инспекторов привлекают многочисленные небольшие операции через один счет, а также регулярные переводы на один и тот же счет. Эксперты советуют хранить документы, подтверждающие происхождение средств, и избегать переводов на незнакомые карты или немедленного распределения поступивших средств.
