Новые критерии для проверки переводов
С начала января 2026 года российские банки ввели усиленные проверки денежных переводов, что привело к временным приостановкам операций у части клиентов.
За период с 1 по 19 января 2026 года зарегистрировано 7 431 обращение граждан в связи с блокировкой карт; это примерно вдвое меньше обычного уровня обращений.
Порядок приостановки и подтверждения операций
С начала года перечень признаков подозрительных переводов был расширен: если в прошлом году банки ориентировались минимум на шесть критериев, то в 2026 году их число выросло до двенадцати.
К показателям, требующим тщательной проверки, отнесли переводы лицу, с которым отправитель не имел финансовых взаимоотношений в последние шесть месяцев, особенно если перед этим отправлялся перевод себе из другого банка на сумму свыше 200 тысяч рублей.
Кроме того, поводом для повышенного контроля названы смена номера телефона в интернет-банке или на портале государственных услуг в течение 48 часов до перевода, а также получение большого количества звонков или сообщений с неизвестных номеров за шесть часов до отправки денег.
Оценки масштабов и влияние на клиентов
При выявлении перевода, подпадающего под один из новых признаков, операция не сопровождается блокировкой карты, однако банк вправе приостановить перечисление средств на два дня или отказать в совершении операции посредством платёжных карт, Системы быстрых платежей или электронных денежных переводов.
Банк обязан уведомить клиента о риске мошенничества и предоставить возможность подтвердить перевод не позднее одного дня после приостановления либо повторно совершить операцию по тем же реквизитам и на ту же сумму.
В случае получения согласия клиента или повторного выполнения операции банк обязан немедленно исполнить распоряжение, за исключением ситуаций, когда сведения о получателе включены в базу данных Банка России о мошеннических операциях.
Представитель регулятора отметил, что крупные банки ежемесячно охлаждают порядка 330 тысяч переводов, направляемых на реквизиты, внесённые в указанную базу данных.
Механизмы исключения из базы и дальнейшие шаги
По некоторым оценкам, временные приостановки могли затронуть от двух до трёх миллионов человек, однако подобные масштабы вызывают сомнения у экспертов.
Аналитики отмечают, что база данных о мошеннических операциях содержит сотни тысяч реквизитов, а не миллионы, и что усиление мер в первую очередь направлено на пресечение деятельности организованных участников схем — например, так называемых «дропперов», оформляющих десятки и сотни карт для вывода похищенных средств.