Банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы
С 25 июля финансовые учреждения должны временно блокировать транзакции, подозреваемые в мошенничестве, на 48 часов в рамках борьбы с этим намерением. Также банки обязаны вернуть похищенные средства клиентам, если каким-либо образом подозрительный перевод прошел через систему.
Антикоррупционные меры нацелены на обнаружение дропперов - лиц, использующих свои банковские карты для сомнительных операций, излагают в газете «Ведомости». Процесс блокировки переводов наступает, если информация о получателе денег внесена в базу данных Центробанка как обвиняемая в мошенничестве.
Невзирая на настойчивое желание человека провести транзакцию или повторить ее, перевод будет приостановлен. Банк обязан известить клиента о временном запрете, обосновав решение и установив срок. Пауза предоставляется, чтобы лицо могло подробно обдумать действие и пересмотреть свое решение.
В случае совершения транзакции после двухдневного блокирования, банк примет участие в операции без дальнейших финансовых обязательств.
Стремление кредитных учреждений к развитию антифродовых систем и предотвращению мошеннических действий увеличится в разы, предвидит директор по коммерциализации SafeTech Дарья Верестникова в колонке для журнала «Forbes». Профессионал предостерегает: это может послужить стимулом для мошенников заниматься поиском новых дропперов.
Кроме того, возможны трудности с возвратом средств, указывают издания «Известия». Народное движение обратилось к Центробанку с заявлением, в котором отмечено, что в законодательстве имеются пробелы, предоставляющие учреждениям возможность избегать компенсации потерь жертвам мошенничества. Пострадавшие, например, не имеют доступа к базе с подозрительными счетами для выяснения их прав на компенсацию.
Эксперты компании «Рефинанс» предложили ассортимент кредитных карт с безвозмездным периодом для денежных транзакций:
- Карта «Платинум» от Т-Банка, безвозмездный период до 55 дней
- Alfa Travel от Альфа-Банка, безвозмездный период до 60 дней
- Карта «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, безвозмездный период до 120 дней
- Универсальная карта от Азиатско-Тихоокеанского банка, безвозмездный период до 180 дней
- «Карта возможностей» от ВТБ, безвозмездный период до 200 дней
