Блокировка банковских счетов: причины и последствия
Самая обычная причина блокировки счета - необычное поведение клиента. Об этом в интервью газете «Комсомольская правда» сообщил начальник управления - аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.
Нетрадиционным поведением банк может считать излишне частые трансферы денежных средств или операции на суммы, не соответствующие официальному доходу человека, пояснил господин Курьянов. Он указал, что банк приостановит удаленное обслуживание клиента, обнаружив такие случаи, и запросит у пользователя объяснение природы проведенных транзакций. Если проверка покажет отсутствие нарушений, банк уберет ограничения.
Эти меры связаны с соблюдением требований законодательства о препятствии отмыванию доходов и положениями закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», разъяснил Александр Курьянов. Банк может заморозить подозрительный перевод на 48 часов или отказать в его проведении совершенно.
26 августа Центробанк наложил обязанность на банки раскрывать причины блокировки карт и остановки операций по счету. В ЦБ указали, что кредитные учреждения должны четко разграничивать требования 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и закона 115-ФЗ о препятствии легализации денежных средств. Ссылаться на оба закона без достаточных оснований неуместно, подчеркнули в ЦБ РФ.
12 сентября глава Банка России Эльвира Набиуллина отметила, что Центробанк зафиксировал рост жалоб на необоснованные блокировки счетов. Она призвала исключить это в будущем и подчеркнула, что Центробанк старается усовершенствовать процесс обмена информацией с кредитными организациями по этому вопросу.
