Сотрудникам банков может быть предоставлено право временно останавливать операции по снятию наличных в кассах и отделениях. Инициативу выдвинули представители Т‑Банка и Сбера; поддержку проекту выразили НСПК, правоохранительные органы и ряд кредитных организаций, среди которых ДОМ.РФ, Зенит и НОВИКОМ.
Авторы инициативы отмечают, что механизм будет направлен на снижение рисков мошенничеств, при которых злоумышленники переводят клиентов из цифровых каналов в кассы банков, чтобы избежать отслеживания операций.
Юрист Георгий Трельский указывает, что обналичивание через кассы позволяет полностью прервать цифровой след, а до настоящего времени сотрудники отделений не имели юридических оснований для отказа в выдаче средств даже при необычном поведении клиента.
Предусматривается введение «периода охлаждения» по аналогии с действующими мерами в отношении банкоматов: при выявлении подозрительной активности с картой в течение 48 часов сумма выдачи может быть ограничена лимитом, например, до 300 тысяч рублей в сутки.