Борьба банков с дропперами: риск блокировок и эффективные меры

Борьба банков с дропперами: риск блокировок и эффективные меры

Новости
096
Рефинанс

Борьба с дропперами: меры российских банков

Ведущие российские банки активизировали борьбу с дропперами, которые используют свои карты в качестве инструмента для вывода украденных денег. Специалисты, опрошенные журналом РБК, предупреждают о возможности блокировки счетов честных клиентов банков.

«Идентификация дропов»

Официально запущенная Тинькофф Банком система мониторинга дропов прошла год испытаний. Эта система способна выявлять дропов еще до того, как на их счета поступят деньги.

«Чаще всего мошенники привлекают молодежь к дропам как к легкому способу заработка. Молодые люди не всегда осознают последствия продажи карт, которые затем используются для совершения преступлений», — пояснил глава Центра экосистемной защиты в банке «Тинькофф» Олег Замиралов.

Банк выработал характерные признаки дропа, которые указывают на вероятность того, что клиент оформил карту с целью продажи или передачи мошенникам. Например, если карта переоформляется на другой номер и по ней проводится несколько небольших операций.

У ВТБ уже имеется система мониторинга дропов — в течение 2023 года банк заблокировал на счетах дропперов более миллиарда рублей, похищенных у клиентов банка и других финансовых организаций. Из этой суммы более 170 миллионов рублей были возвращены пострадавшим.

Сбербанк уже второй год активно работает над программой по борьбе с дропперами. За это время количество дропов среди клиентов банка сократилось не менее, чем в 10-12 раз.

«Однажды был проведен эксперимент по блокировке нескольких тысяч карточек дропперов. Ожидали массовых жалоб, но не получили ни одной. Это свидетельствует о том, что мы на 100% правильно выбираем модель действий», — поделился заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

Опасности

В борьбе с дропперами невозможно избежать ошибочной блокировки счетов честных клиентов, предупреждает партнер компании «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов.

«Однако факт блокировки счетов и фокусировка банков на внедрении и улучшении автоматизированных систем контроля, исключающих человеческий фактор, свидетельствует о том, что борьба с мошенниками ведется. Ошибки и злоупотребления — это неотъемлемая часть этого процесса», — сделал вывод специалист.

Самые прибыльные вклады на полгода

Эксперты «Рефинанс» составили список лучших вкладов на полгода среди предложений от 30 крупнейших банков, представленных на их сайте. Вот топ-5 из них:

«Дома надежно на 181 день» от банка ДОМ.РФ

«МКБ. Перспектива (в конце срока)» от Московского кредитного банка

«МТС вклад» от МТС Банка

«Доходный» от Россельхозбанка

«Лучший % на 6 месяцев» от Сбербанка

*Условия вкладов действительны на 9 апреля 2024 года.

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Кредит от банков, фондов и частных инвесторов на выгодных условиях
Получить кредит
Читайте также
Ипотека с первоначальным взносом менее 20% теперь почти отсутствует на рынке недвижимости: почему это важно?
Новости
Ипотека с первоначальным взносом менее 20% теперь почти отсутствует на рынке недвижимости: почему это важно?
Новые тенденции в ипотечном кредитовании. «Ипотечный кризис». Оценены последствия обхода требований к первому взносу.
28 мая
00
Банки пересматривают ставки по вкладам: эксперт объясняет причины
Новости
Банки пересматривают ставки по вкладам: эксперт объясняет причины
Изменения в ставках по депозитам: чего ждать дальше. Сбер уже поднял: будут ли банки и дальше повышать ставки по вкладам.
28 мая
00
Виртуальная «Тройка»: оплата проезда в Московском транспорте через приложение.
Новости
Виртуальная «Тройка»: оплата проезда в Московском транспорте через приложение.
Виртуальная «Тройка»: новый способ оплаты проезда. ВТБ совместно с Московским метро запустил виртуальную карту «Тройка».
28 мая
00