Оптимизация доходности через облигации: секреты и стратегии
Получение прибыли на облигациях зависит от ряда факторов, таких как реинвестирование, комиссии, НКД, налоги. Эти аспекты, если использовать их с умом, позволят не только обогнать банковский депозит, но и превзойти доходность на фондовом рынке, объяснил Игорь Галактионов из «Альфа-Инвестиций».
Важно, чтобы деньги, которые лежат на счете инвестора, были вложены в облигации к концу торговой сессии в четверг, чтобы обеспечить максимальный доход.
Начисление купона по облигации
Купоны могут выплачиваться различными периодами, начисления происходят ежедневно через НКД. Например, для облигации на 1,000 рублей с купоном 10% годовых и периодом в 91 день, ежедневное начисление составит около 0,27 рубля.
НКД за период рассчитывается по формуле и начисляется в течение выходных дней. Перенос облигации через выходные позволяет получить доход за три или даже пять дней, в зависимости от праздничных дней.
Стратегия в инвестировании в облигации
Идеальный день для покупки облигаций - четверг, чтобы получить НКД за выходные, так как расчеты происходят на следующий день. Покупка в пятницу не позволит начислить доход за выходные и будет требовать выплаты продавцу.
Инвестор может даже купить облигации в четверг и сразу же продать их в пятницу, чтобы окупить комиссию за сделку при высоких ставках.
Инвестиции в облигации с высоким НКД
Существует список облигаций с высоким купонным доходом, которые выгодно покупать в четверг: МБЭС 002Р-02 (RU000A107DS5) - 18,3%, Авто Финанс Банк 001Р-011 (RU000A107HR8) - 18,3%, ГТЛК 001Р-03 (RU000A0JXE06) - 18,2%.
Альтернативные вложения
Правило действительно не только для облигаций, но и для фондов денежного рынка. Еженедельно можно получить небольшую прибыль за три дня, если перенести актив с четверга на пятницу.
Фонды денежного рынка обладают преимуществом стабильности цены, что делает их удобным инструментом для краткосрочных вложений, поскольку их цена всегда соответствует расчетной с учетом дохода.
