Способы избежать блокировки денежных переводов
Иногда финансовые переводы могут быть ошибочно признаны банком как подозрительные операции и заблокированы. Как избежать такой блокировки и что делать, если она все-таки произошла, делятся эксперты «Российской газеты».
Согласно новым правилам, банкам России разрешается временно блокировать денежные переводы на два дня, если сотовые операторы заметили подозрительную активность перед отправкой средств. Клиентам, чьи операции вызывают подозрения, рекомендуется следить за своими финансовыми действиями, чтобы избежать блокировки.
Денис Перепелица, доцент в РЭУ им. Г.В. Плеханова, объясняет, что соблюдение общепринятых правил поведения в финансовой сфере поможет избежать блокировок. Например, не рекомендуется делать переводы подозрительным контрагентам, резко увеличивать суммы транзакций или проводить операции сразу после пополнения счета наличными или средствами из недостоверных источников.
Следует помнить, что действующее законодательство запрещает участие в схемах отмывания денег, поэтому сомнительные операции могут привести к блокировке. Эксперты считают, что новые правила позволят потенциальным жертвам мошенников принять взвешенное решение о переводе и избежать ошибок, так как мошеннические схемы часто направлены на быстрое введение человека в заблуждение.
Нельзя забывать, что блокировка перевода может быть результатом сложных обстоятельств, и не всегда означает мошенничество. Например, перед совершением покупки у частного лица частые звонки могут быть связаны с проверкой деталей сделки. Также, отправляя деньги близким или друзьям в других городах, люди могут активно общаться, чтобы уточнить детали перевода.
Если ваш перевод был ошибочно заблокирован, необходимо дождаться решения банка. В случае отмены операции, банк свяжется с вами для подтверждения целей перевода. Если операция является законной, она будет разблокирована через двое суток. Однако, если счет получателя внесен в список мошеннических, операция будет отменена, несмотря на ваше подтверждение.
Карточные предложения с беспроцентными периодами на переводы:
«Платинум» от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней
Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней
«#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней
«Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 180 дней
«Карта возможностей» от ВТБ, беспроцентный период до 200 дней
