Искусственный интеллект банков начал блокировать подозрительные переводы

Искусственный интеллект банков начал блокировать подозрительные переводы

Новости
023
Рефинанс

Искусственный интеллект в банковских операциях

Решение о блокировке транзакции или карты в современном мире теперь зависит от специального алгоритма, установленного банком. Это объяснил специалист по финансам Вадим Заноздрин.

По словам аналитика, ИИ обычно считает подозрительными операции, такие как переводы свыше 600 тысяч рублей, нетипичные для клиента транзакции, небольшая разница между поступлением и расходом средств, частые снятия наличных, множество платежей в день, большие обороты на счете при низком остатке, отсутствие необходимых платежей, — цитирует «Прайм» Вадима Заноздрина.

Также считается подозрительной операция, если она проводится в необычное для клиента время, получатель находится в черном списке банка, география переводов вызывает сомнения, а также другие факторы.

Кроме того, искусственный интеллект анализирует сообщения, прикрепленные к транзакциям. Даже шуточные фразы вроде «на оружие» или «на наркотики» могут вызвать подозрения и привести к блокировке карты, а в некоторых случаях — даже к общению с правоохранительными органами.

Но даже информационные сообщения, такие как «возврат долга», «за квартиру», «аренда», могут быть расценены как подозрительные и повод для дополнительного анализа, поскольку их можно трактовать как скрытые сделки или попытки уклонения от уплаты налогов.

Каждый банк имеет свой набор правил для определения сомнительных транзакций, которые не разглашаются, чтобы предотвратить обход ограничений.

 

Кредитные карты с беспроцентным периодом на переводы

«Платинум» от Тинькофф Банка, беспроцентный период до 55 дней

Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней

«#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней

«Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 180 дней

«Карта возможностей» от ВТБ, беспроцентный период до 200 дней

 

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Кредит от банков, фондов и частных инвесторов на выгодных условиях
Получить кредит
Читайте также
Минфин предлагает изменения в налоговую систему: повышение налога на прибыль и НДФЛ, реформа системы УСН.
Новости
Минфин предлагает изменения в налоговую систему: повышение налога на прибыль и НДФЛ, реформа системы УСН.
Изменения в налоговой системе и кредитовании. Не только НДФЛ: какие еще налоги затронет реформа.
29 мая
00
Минфин предложил сохранить ставку НДФЛ в 13% для доходов со вкладов до 2,4 млн рублей в год: подробности изменений налоговой системы
Новости
Минфин предложил сохранить ставку НДФЛ в 13% для доходов со вкладов до 2,4 млн рублей в год: подробности изменений налоговой системы
Ставки НДФЛ в России остаются прежними, но могут измениться в будущем. Стало известно, что будет с налогом на вклады после изменений Минфина.
29 мая
00
Банк ВТБ повысил процентные ставки по ипотечным программам: все условия в одном тексте
Новости
Банк ВТБ повысил процентные ставки по ипотечным программам: все условия в одном тексте
Банк ВТБ увеличивает процентные ставки по ипотеке. ВТБ обновил ставки по собственным ипотечным программам.
29 мая
00