Эксперт по кредитованию: как доказать происхождение средств на депозите
Банк иногда запрашивает подтверждение происхождения средств на депозите, но это случается редко. Эксперт Мария Иваткина из проекта "Моифинансы.рф" пояснила, когда и зачем это может произойти.
Запрос на подтверждение происхождения средств может быть обоснован в случаях:
- Подозрительной активности, указывающей на возможное отмывание денег.
- Крупных единовременных взносов, особенно если сумма превышает установленные лимиты банка.
- Постоянных крупных пополнений со стороны третьих лиц или компаний.
- Поступления средств из-за границы.
- Отсутствия достаточной информации о клиенте.
Если банк запрашивает подтверждение происхождения средств, полезно уточнить детали. Важно узнать, о какой операции идет речь, и запросить полный перечень необходимых документов. Подготовьте доказательства происхождения средств, такие как справки с работы, налоговые отчеты, договоры и другие документы.
В случае отказа предоставить документацию или задержки в процессе, банк может заблокировать счет до уяснения обстоятельств.
95 