Блокировка переводов и алгоритмы: прогноз на 2026 год
Прогнозируется, что каждый 20-й клиент банка может столкнуться с блокировкой переводов из-за ошибочных срабатываний алгоритмов, выявляющих подозрительные операции. Это мнение высказала Залина Казова, кандидат экономических наук и преподаватель в Институте международных экономических связей.
По словам Казовой, доля людей, попавших в категорию ложноположительных, может составить 5–7% от всех пользователей банковских сервисов.
Чтобы разблокировать счет, рекомендуется немедленно связаться с банком, чтобы выяснить причину блокировки и подтвердить легальность проводимой операции. Для этого необходимо быть готовым предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств и цель перевода.
Согласно эксперту, процесс разблокировки счета может занять от нескольких часов до нескольких дней.
Казова также отметила, что блокировку счета необходимо рассматривать как часть новой структуры финансовой безопасности, а не как форму надзора.
Ранее было объявлено, что Банк России утвердил новый список признаков, по которым переводы могут быть признаны подозрительными. Банки будут анализировать различные параметры операции, включая время, место, сумму и частоту подобных переводов от клиента к клиенту.
