Изъятие и замораживание средств на вкладе
Законы предусматривают четыре ключевых сценария, когда можно лишиться доступа к деньгам на счету: в случае исполнительного производства, банкротства, уголовного дела и при противодействии отмыванию доходов. Подробнее об этом рассказал юрист Евгений Фурин.
Взыскание при исполнительном производстве
Если должнику признан долг, приставы начинают процесс взыскания. Банк обязан списать средства со счета, включая вклад, даже если это может повлечь потерю процентов по вкладу, подтвердил юрист.
Арест по уголовному либо гражданскому делу
В случае уголовного дела может быть наложен арест на счет, если есть основания полагать, что деньги получены незаконно. В гражданском процессе арест — мера обеспечения до окончания судебного разбирательства, добавил Фурин.
Блокировка при банкротстве
При объявлении банкротства все имущество, включая вклады, переходит под управление финансового управляющего. Он распоряжается имуществом для удовлетворения кредиторов до окончания процедуры, отметил специалист.
Блокировка по 115-ФЗ
Банки обязаны блокировать подозрительные транзакции для предотвращения отмывания доходов. Вклады могут быть разблокированы после предоставления документов, подтверждающих законность происхождения средств, пояснил юрист.
