Льготы и кредиты для самозанятых в 2024 году: как подать заявку и получить поддержку

Финансовые программы, ориентированные на налогоплательщиков, записанных как самозанятые, задуманы для стимулирования начинаний, значимых для государственного аппарата.

Индивидуальные предприниматели могут рассчитывать на кредиты от государства до 500,000 рублей, предназначенные для финансирования бизнес-расширения, включая обновление помещений или закупку материалов для изготовления продукции. Основания для вручения таких финансовых средств строго определены через поддерживающие фонды.

Критерии выдачи финансовых средств:

• срок — до двух лет;
• ставка — от 3 до 5% годовых;
• возможность пролонгации основного долга до полугода, в течение которого погашаются исключительно проценты;
• обязательность предъявления пакета документов, подтверждающих целевое потребление полученных активов, в течение трех месяцев после вручения кредита.

При наличии негативной кредитной истории у заемщика, потребуется предоставление залога — это может быть коммерческое устройство, транспортное средство или гарант.

В Совкомбанке реализована уникальная программа «Программа 1764. Привилегированное кредитование для МСБ», открывающая доступ к кредитам на сумму до 2 миллиардов рублей с периодом до 10 лет, при этом первые пять лет признаны привилегированными. Доступ к такой программе открыт для фирм, внесенных в специальный реестр малого и среднего бизнеса.

Авторизация на соответствие условиям льготного кредитования осуществляется онлайн через портал Совкомбанка с помощью ИНН.

Заключение договора о займе под залог или с поручительством может уменьшить процентную ставку и повысить вероятность утверждения заявки. Это возможно благодаря коллективному поручительству нескольких компаний, которое покрывает до 90% от необходимой суммы средств.

Для подтверждения гарантии следует обратиться в Корпорацию МСП через финансовое учреждение. Гарантийные организации, распространенные по всей России, могут выступать в роли вашего поручителя.

В наступающем 2024 году индивидуальные предприниматели имеют возможность запросить до 350 000 рублей для разрастания своего бизнеса. Сумма будет вычисляться исходя из тщательно составленного бизнес-проекта, с учетом критериев, прописанных в программе по каждому региону.

Ключевое условие для кандидатов — это отсутствие работы и заключение социального контракта с Министерством труда.

Социальный контракт предоставляет бесплатные ресурсы для запуска и продвижения предпринимательской деятельности, а также возможность использования средств для обучения или создания подсобного хозяйства.

Правила предоставления поддержки:

• продолжительность помощи составляет от 3 месяцев до одного года;
• выдача средств происходит равными порциями согласно утвержденной общей сумме.

Механизм подачи заявления через Центр занятости

Для получения субсидии требуется временный отказ от статуса самозанятого.

Кандидату необходимо:

• посетить Центр занятости с трудовой книжкой, документацией об образовании и сводкой доходов за последний квартал;
• зарегистрироваться как безработный, прекратить действие самозанятости и закрыть существующее ИП, если таковое имеется;
• пройти обучение для начинающих бизнесменов, длительностью две недели;
• составить бизнес-план, соответствующий требованиям доходности и актуальности на рынке;
• подать на рассмотрение и при необходимости скорректировать бизнес-план;
• изменить статус с безработного на ИП или НПД, с оплатой госпошлины только в случае регистрации ИП;
• подать банковские данные для перевода средств, которые поступят в период от 2 до 4 рабочих дней после подписания контракта;
• выполнить проект в течение трех месяцев согласно одобренному плану;
• подготовить и отправить точный отчет о затратах, подкрепленный необходимыми документами;
• в течение года сохранять статус налогоплательщика по системе НПД, ИП или ООО и своевременно вносить налоговые отчисления.

Татьяна посвящала время своему земельному участку, выращивая разнообразные сорта томатов и реализуя часть урожая на местном рынке. Непроданные овощи она заготавливала, превращая в ароматные соусы.

Покинув основное место работы, Татьяна решила попросить финансовую помощь для строительства профессиональной теплицы, целью которой было бы увеличение производственных объемов.

Начиная с 2023 года, владельцам агробизнеса стали компенсировать затраты на культивацию растений, разведение животных и производство животноводческой продукции.

Оформив своё дело как личное подсобное хозяйство, предприниматели могут претендовать на получение субсидий до двухсот тысяч рублей.

• Условия: ЛПХ должно быть официально зарегистрировано минимум на протяжении одного года перед подачей заявки.
• Требуемые документы: обращение за субсидиями, удостоверение о статусе самозанятым, персональный идентификационный документ участника ЛПХ, записи эксплуатационного учёта, экономические обоснуя remotely.

Основные цели субсидирования:

• Культивация овощей и картофеля в открытых и закрытых почвах;
• Поддержка высококачественного семеноводства и сохранение породной чистоты;
• Разведение крупного и мелкого рогатого скота, а также птиц;
• Производство мясных и молочных продуктов, а также яиц.

Ключевая информация:

• Субсидии можно получать повторно;
• Больший объём производства повышает шансы на получение высоких компенсаций.

С первыми днями 2023 года индивидуальные предприятия и самозанятые граждане получили возможность оформления прав на собственные торговые марки, что до этого времени было доступно только юридическим лицам и идущим на самостоятельный риск индивидуальным предпринимателям.

Какие преимущества принесет это новшество для самозанятых? Они смогут эффективнее сотрудничать с электронными торговыми площадками и большими ритейлерами, защищать оригинальность и маркировку своих товаров, повышая узнаваемость и доверие потребителей, а также иметь возможность зарабатывать на франчайзинге.

Налогоплательщики, применяющие упрощенную систему налогообложения, имеют возможность проводить платежи с контрагентами несколькими способами:

• по номеру телефона,
• используя платежную ссылку,
• на основе подписной модели,
• через сканирование QR-кода.

В качестве эффективной альтернативы эквайрингу представляются операции через систему быстрых платежей, доступные как для юридических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей.

Размеры комиссии определены на уровне 0,4% или 0,7%, в зависимости от особенностей ведения вашего бизнеса, при этом максимальный сбор не будет превышать 1500 рублей.

Самозанятым предоставляется доступ к образовательным мероприятиям, преференциальной аренде, коворкинг-пространствам и участию в конкурсных закупках на льготных условиях.

Консультирование и образовательная поддержка

В разных регионах действуют центры под эгидой «Мой бизнес», оказывающие комплексную поддержку, включая экономическую, юридическую, обучающую и консультативную помощь.

Эксперты центров предлагают помощь по ряду аспектов:

• регистрация торговых марок;
• адекватное оформление заявлений на получение грантов;
• вступление в сферу онлайн-торговли;
• подбор и аренда офисных площадей на выгодных условиях.

В разнообразных регионах центры «Мой бизнес» проводят обучающие программы такие, как «Азы предпринимательства» или «Основы бизнес-планирования». Также предусмотрены программы «Бизнес-старт» и специальные курсы для молодежи.

Помощь в работе с маркетплейсами

Региональные предпринимательские фонды проводят обучение, как создать аккаунт, правильно оформить товарные карточки, настроить логистику и осуществлять продажи товаров на электронных площадках.

Надежда, находясь в декрете, занималась составлением стильных интерьеров и текстиля для фотосессий. Она обнаружила недостаток качественных текстильных изделий по доступной цене. После декрета она прошла предпринимательские курсы, успешно заявила свой проект и получила 150 тысяч рублей на его развитие, а также освоила работу на маркетплейсе.

Особые условия участия в закупках

Законы 44-ФЗ и 223-ФЗ дарят самозанятым и ИП возможность участва в госзакупках на особых условиях:

• законодательные нормы предписывают заключать не менее 20% контрактов с малым и средним бизнесом;
• подтверждение платежеспособности возможно через банковскую гарантию;
• размер комиссии за участие в торгах составляет 2%, но не более 2000 рублей;
• заказчик обязан заключить и оплатить контракт в течение 15 дней после оговорки деталей условий.

Аренда в рамках бизнес-инкубатора

Бизнес-инкубаторы поддерживают стартапы, предлагая офисные помещения и консультационные услуги. Подать заявление на льготные условия можно через местное представительство «Мой бизнес».

Они включают следующую информацию:

• стоимость аренды;
• минимальный период аренды;
• максимальный возраст компании на момент подачи заявки;
• ограничения, связанные с лицензированием видов деятельности в инкубаторе.

Пространства распределяются по итогам конкурса, объявленного на портале ГИС Торги.

Чтобы принять участие, нужно:

• подать заявку;
• предоставить описание своего бизнес-проекта;
• предъявить пакет документов для подтверждения статуса и список необходимых документов.

Преференциальный фискальный режим для самозанятых постепенно эволюционирует в независимую модель предпринимательства, чрезвычайно притягательную для мелких бизнесменов.

К числу основных преимуществ данного режима, помимо уменьшенных налоговых ставок, отмены обязанности по отчетности и освобождения от страховых взносов, можно добавить и малоизвестные плюсы:

• Увеличение пенсионных баллов. В этой области статус самозанятого предлагает больше бенефиций, чем роль индивидуального предпринимателя: баллы накапливаются в более значительных количествах. При этом, страховые выплаты для самозанятых пенсионеров продолжают подвергаться индексации, несмотря на их трудовую активность.

• Мягкие санкции за отдельные виды нарушений. Этот аспект не всегда очевиден, особенно в узкоспециализированных отраслях, таких как транспортировка. Здесь самозанятые, допустившие проступок, подвергаются наказанию как физические лица, что приводит к более мягким штрафам по сравнению с предпринимателями. Дополнительным бонусом является отказ от обязательных предварительных проверок.

• Возможность оформления торговой марки. Данное нововведение дает шанс укрепить собственный бренд и улучшить позиционирование на рынке.

• Налоговая льгота. Получение статуса самозанятого вознаграждается государственным бонусом в размере 10 000 рублей, что способствует снижению первоначальных финансовых рисков.

Социальный проект сроком до одного года предусмотрен для лиц с доходами ниже прожиточного уровня, которые представили план своего дела. На эти деньги можно проводить только определенные виды расходов, при этом документы можно оформить через центры «Мои документы» или на портале Госуслуг.