Суть предложенного ограничения
Министерство финансов внесло законопроект, предусматривающий ограничение сумм наличных, вносимых физическими лицами через банкоматы, до одного миллиона рублей в месяц. Инициатива оформлена в конце января и затрагивает положения закона «О банках и банковской деятельности».
В документе указывается, что мера рассчитана на снижение рисков отмывания преступных доходов и злоупотреблений с использованием подставных счетов.
Механизмы контроля и полномочия банков
Законопроект вводит месячный лимит в 1 млн руб. на пополнение счетов наличными через банкоматы для физических лиц. В тексте инициативы отмечены случаи, когда для открытия счетов привлекались подставные физические лица с последующим зачислением средств из неустановленных источников.
Ранее законодательство не содержало специальных ограничений на внесение наличных через банкоматы.
Оценка возможных последствий
Предусмотрено, что ограничения помогут уменьшить риски, связанные с использованием счетов «дропов». При возникновении подозрений банки смогут запрашивать у клиентов документы, подтверждающие происхождение средств, и иные подтверждения, необходимые для проверки операций.