Мошенничество через курьеров
Аферисты нашли способ избежать банковской блокировки подозрительных транзакций, используя курьеров для перевода средств, сообщают «Известия».
Схема начинается с убеждения жертвы «обезопасить» свои деньги. Вместо предложений о переводе на «безопасный счет», мошенники предлагают снять наличные через банкомат и передать курьеру.
Курьеров набирают через Telegram или даркнет, их комиссия составляет 5–10% от украденной суммы. Иногда предъявляются фальшивые удостоверения, но чаще выдается «секретный» пароль.
Получив наличные, курьеры обменивают их на криптовалюту и переводят организаторам. Хотя полиция задерживает их, деньги возвращены не могут быть.
Эта схема затрагивает около 80% краж с предлогом «обезопасить средства». Она обходит системы фрод-контроля банков, включая блокировку подозрительных операций.
Банк России также подтвердил существование схемы. Злоумышленники убеждают граждан перевезти наличные в другой банк, воспользовавшись курьером.
