Содержание предложенных мер
Министерство внутренних дел выступило с инициативой ввести в России механизм задержки при выдаче наличных в кассах и установить дневной лимит на переводы с использованием NFC‑технологий в размере 50 тысяч рублей.
Заявление прозвучало на форуме «Кибербезопасность в финансах» от заместителя министра внутренних дел Андрея Храпова. Он отметил необходимость обсуждения и возможного внедрения соответствующих ограничений.
Причины инициативы
Одна из мер предусматривает введение периода ожидания при снятии денег в кассах банков и других точках выдачи наличных. Альтернативный или дополнительный инструмент — ограничение переводов, выполненных через NFC, суммой не более 50 тысяч рублей в сутки.
Инициатива направлена на то, чтобы дать возможность финансовым организациям и правоохранительным органам предотвращать подозрительные операции до фактической передачи средств.
Механика схем с дропперами
В МВД указывают на необходимость пресечения схем с так называемыми «дропперами», которые получают наличные или переводы от третьих лиц и передают их мошенникам. По словам представителя министерства, такие схемы продолжают видоизменяться и требуют новых инструментов противодействия.
Текущее положение
В одной из типичных схем человек снимает наличные в кассе, после чего передаёт их курьеру мошенников. В другом варианте перевод средств осуществляется с использованием NFC‑технологий — как в прямом, так и в обратном направлении — на карту, контролируемую дроппером.