Риски и юридические последствия перевода средств между физлицами
Переводы с карты на карту между частными лицами могут нести определенные риски. Например, если внезапно поступили деньги «из ниоткуда», это должно вызвать беспокойство, сообщил адвокат и преподаватель Финансового университета при Правительстве России Кирилл Данилов в разговоре с «Праймом».
Согласно его мнению, необходимо немедленно узнать, кто совершил перевод и по какой причине. Если кто-то перечислил вам деньги ошибочно, то необходимо вернуть их как можно скорее. В противном случае вы можете быть обвинены в незаконном обогащении, а задержка возврата может привести к взысканию дополнительных процентов за пользование чужими средствами с момента получения.
«Если вам по ошибке пришла сумма в 100 тысяч рублей от незнакомого человека, за три месяца размер процентов за пользование денежными средствами составит 3 978,14 рублей. Эти средства придется вернуть вместе с полученными», — отметил юрист.
Кроме того, получение денег от незнакомцев может повлечь уголовные риски, связанные с расследованием преступлений в сфере незаконных банковских операций или финансирования незаконной деятельности. Обычно «деньги из ниоткуда» являются распространенной тактикой мошенников. Иногда деньги не перечисляются напрямую, сначала жертва получает сообщение о зачислении, а потом просят их вернуть. В этом случае необходимо возвращать средства через банк, предоставив заявление об ошибочном переводе.
«Нельзя пытаться разрешить ситуацию напрямую с отправителем денег, так как можно стать жертвой мошенничества. Лучше связаться со своим банком. Транзакцию в процессе обработки можно отменить. Если деньги уже ушли, следует обратиться с заявлением о возврате в банк получателя, указанный в чеке, и предоставить документы, подтверждающие перевод», — подчеркнул адвокат.
В случае, если вы ошибочно отправили деньги, а получатель отказывается их вернуть, то вернуть их можно только через суд. Для этого необходимо подать иск о взыскании незаконного обогащения и дополнительных процентов за пользование вашими средствами. Однако могут возникнуть трудности, поскольку иногда данные получателя неизвестны отправителю. В таком случае рекомендуется в качестве ответчика указать банк и запросить у него информацию о получателе средств.
