Непрошеные переводы с карты на карту: что делать?

Непрошеные переводы с карты на карту: что делать?

Новости
026
Рефинанс

Риски и юридические последствия перевода средств между физлицами

Переводы с карты на карту между частными лицами могут нести определенные риски. Например, если внезапно поступили деньги «из ниоткуда», это должно вызвать беспокойство, сообщил адвокат и преподаватель Финансового университета при Правительстве России Кирилл Данилов в разговоре с «Праймом».

Согласно его мнению, необходимо немедленно узнать, кто совершил перевод и по какой причине. Если кто-то перечислил вам деньги ошибочно, то необходимо вернуть их как можно скорее. В противном случае вы можете быть обвинены в незаконном обогащении, а задержка возврата может привести к взысканию дополнительных процентов за пользование чужими средствами с момента получения.

«Если вам по ошибке пришла сумма в 100 тысяч рублей от незнакомого человека, за три месяца размер процентов за пользование денежными средствами составит 3 978,14 рублей. Эти средства придется вернуть вместе с полученными», — отметил юрист.

Кроме того, получение денег от незнакомцев может повлечь уголовные риски, связанные с расследованием преступлений в сфере незаконных банковских операций или финансирования незаконной деятельности. Обычно «деньги из ниоткуда» являются распространенной тактикой мошенников. Иногда деньги не перечисляются напрямую, сначала жертва получает сообщение о зачислении, а потом просят их вернуть. В этом случае необходимо возвращать средства через банк, предоставив заявление об ошибочном переводе.

«Нельзя пытаться разрешить ситуацию напрямую с отправителем денег, так как можно стать жертвой мошенничества. Лучше связаться со своим банком. Транзакцию в процессе обработки можно отменить. Если деньги уже ушли, следует обратиться с заявлением о возврате в банк получателя, указанный в чеке, и предоставить документы, подтверждающие перевод», — подчеркнул адвокат.

В случае, если вы ошибочно отправили деньги, а получатель отказывается их вернуть, то вернуть их можно только через суд. Для этого необходимо подать иск о взыскании незаконного обогащения и дополнительных процентов за пользование вашими средствами. Однако могут возникнуть трудности, поскольку иногда данные получателя неизвестны отправителю. В таком случае рекомендуется в качестве ответчика указать банк и запросить у него информацию о получателе средств.

 

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Кредит "под ключ" с гарантией
Получить кредит
Читайте также
Правительство обеспечит поддержку бизнесу в условиях новых санкций: предлагаются варианты адаптации
Новости
Правительство обеспечит поддержку бизнесу в условиях новых санкций: предлагаются варианты адаптации
Поддержка бизнеса в условиях новых санкций: меры правительства и предложения по вкладам. Спасти бизнес: в Кабмине объяснили, как адаптироваться к санкциям против Мосбиржи.
15 июня
00
Российские банки активизировали выдачу постзалоговых кредитов на автомобили
Новости
Российские банки активизировали выдачу постзалоговых кредитов на автомобили
Банки предлагают постзалоговые автокредиты. Заемщикам раскрыли подводные камни альтернативных автокредитов.
15 июня
00
Росбанк планирует продать ипотечный портфель перед объединением с Т-Банком
Новости
Росбанк планирует продать ипотечный портфель перед объединением с Т-Банком
Росбанк планирует продать ипотечный портфель перед объединением с Т-Банком. Решение Росбанка продать кредитный портфель объяснили.
15 июня
00