Новый закон о переводах и блокировке сомнительных операций
Свежий закон требует от кредитных учреждений проверять все денежные транзакции клиентов и задерживать подозрительные операции на два дня, чтобы противодействовать мошенникам. Однако главный экономист компании «Эксперт РА» и доцент МГУ, Антон Табах, считает, что этого недостаточно для решения проблемы.
Новый закон обобщает требования Центробанка по борьбе с финансовым мошенничеством. По мнению Табаха, необходимость в его введении говорит о том, что банки не соблюдали указанные рекомендации должным образом. Он также признал, что законодательство часто бессильно против социального инжиниринга и манипуляций злоумышленников.
Эксперт подчеркнул: «Замедление перевода средств может помочь людям не стать жертвами мошенников, позволяя им осознать происходящее. Однако увлекаясь желанием ужесточить ограничения, существует опасность, что эти меры могут больше помешать законным операциям, чем мошенникам».
С 25 июля банки обязаны задерживать подозрительные транзакции на два дня в борьбе с мошенничеством и вернуть деньги клиентам в случае ухода операции незамеченной.
