Обязательное отслеживание банками переводов свыше 600 тысяч рублей: как определить подозрительную операцию

Обязательное отслеживание банками переводов свыше 600 тысяч рублей: как определить подозрительную операцию

Новости
049
Рефинанс

Отслеживание подозрительных переводов: обязанность банков

По закону финансовые учреждения обязаны мониторить все транзакции, превышающие 600 тысяч рублей. Существует ряд критериев, определяющих подозрительные операции, описанных в материале «Рефинанс».

Согласно законодательству, банки должны обращать внимание на переводы суммой от 100 тысяч рублей за сутки и свыше 1 млн рублей в месяц. Кроме рекомендаций Центробанка, финансовые учреждения могут устанавливать собственные критерии подозрительных операций. Так, даже перевод менее 100 тысяч рублей в день может быть подвергнут сомнению, как пояснила эксперт Эряния Бочкина.

Но сумма перевода не единственный фактор, определяющий подозрительность операции. Финансовые институты учитывают и другие параметры, предложенные ЦБ РФ. Например, банк будет заинтересован в клиенте, совершающем более 30 транзакций в день, отправляющем или получающем средства от более чем десяти физических лиц или более 50 в месяц, а также передающем средства слишком быстро (менее одной минуты).

Кроме того, банки обращают внимание на карты, использованные для перевода. Так, под подозрение могут попасть средства, отправленные с карт, не используемых для оплаты коммунальных услуг, мобильной связи и других услуг. Также считается подозрительным положение средств на счете, если оно составляет менее 10% от общего объема операций.

 

Кредитные карты с беспроцентным периодом на транзакции

«Платинум» от Т-Банка, срок без процентов до 55 дней

Alfa Travel от Альфа-Банка, срок без процентов до 60 дней

«#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, срок без процентов до 120 дней

«Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, срок без процентов до 212 дней

«Карта возможностей» от ВТБ, срок без процентов до 200 дней

 

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Выгодные кредиты в одном месте
Получить решение
Читайте также
Новости
Минфин предлагает снизить семейную ипотеку в зависимости от числа детей для демографической поддержки
Предложение Минфина России по изменению ставок по семейной ипотеке. В Минфине предложили изменить размер ставки по семейной ипотеке.
18 сентября
00
Новости
ЦОДы планируют переезд в регионы из-за энергетического дефицита в Москве.
Операторы дата-центров рассматривают возможность переноса своих новых проектов из Москвы и Санкт-Петербурга в регионы. Основными причинами являются дефицит энергетических мощностей в мегаполисах и более доступная электроэнергия в других областях. Дополнительные преимущества переезда включают близость к источникам генерации, таким как АЭС, и возможность использования попутного газа и возобновляемых источников энергии.
18 сентября
02
Новости
Цены на дизель растут: что ждет автозаправки?
Биржевые котировки дизельного топлива с конца августа выросли на 17,6%, приближаясь к историческим максимумам. Параллельно на АЗС дизель подорожал на 0,7% за четыре недели, но рост его стоимости по-прежнему ниже уровня инфляции. Как изменения цен на бирже повлияют на стоимость топлива для конечного потребителя?
18 сентября
03