Риски инвестирования в ЦФА и способы их минимизации

Если у эмитента начнутся проблемы на рынке, например, он окажется банкротом, есть вероятность остаться без дохода и вложений.

Юридическое лицо – должник может оказаться не в состоянии выполнить свои обязательства перед кредиторами, в том числе, перед инвесторами в ЦФА.

Поэтому рекомендуем при выборе активов для инвестирования проводить финансовый и юридический аудит эмитента, обращая особое внимание на устойчивость бизнеса, а также оценивать объем обязательств перед контрагентами и бюджетом.

Этот риск присутствует и у других финансовых инструментов. Нельзя абсолютно исключать снижение стоимости активов, если участники рынка начинают сомневаться в экономической устойчивости эмитента. В связи с этим советуем инвесторам дифференцировать свои активы, работать только с лицензированными операторами, использовать надёжные методы защиты и регулярно отслеживать изменения в законодательстве и тенденции в сфере ЦФА.

Цифровые финансовые активы используют мощные технологии блокчейна, смарт-контрактов и токенизации, чтобы обеспечить безопасные, прозрачные и эффективные финансовые операции. Эти технологии открывают новые возможности для людей и бизнеса, создавая более доступные и инклюзивные финансовые системы.

Приобрести ЦФА можно здесь: Ссылка

На начало 2025 года в реестр операторов обмена ЦФА входит всего 2 компании - Московская Биржа и СПБ-Биржа. Поэтому покупать и продавать активы можно лишь на этих биржах, выбирая контрагентов, которых на них представлены.

Это означает риск не продать ЦФА по причине отсутствия заинтересованных покупателей на зарегистрированной площадке, то есть ваши активы, а значит и деньги, могут застрять надолго. Снизить этот риск можно с помощью включения в портфель цифровых финансовых активов с большим объёмом торгов на биржах.

Пусть ликвидность пока что не столь быстра, и это может изменить масштабирование вторичных рынков, находящихся на стадии развития, что может создать впечатление о его слабости. Но это не слабость, а естественный этап роста. Токенизация имеет признанный потенциал, а регуляторная политика помогает рынку укрепляться и расти.

На данном этапе развивается первичный рынок ЦФА, вслед за ним будет и вторичный. Формирование института операторов обмена станет этапом эволюции рынка цифровых активов.

Профессиональное сообщество вместе с Центробанком уже прорабатывает разные варианты развития, механизмы взаимодействия участников и создания единого пространства для торговли ЦФА.

Если оператор по выпуску и обмену ЦФА обанкротится или окажется ненадёжным, инвестор может потерять доступ к купленным активам – либо его придётся добиваться через судебные органы.

Исключение оператора информационной системы из реестра ЦБР означает дополнительные риски для пользователей ИС, которые связаны с подтверждением прав на ЦФА и своевременностью выплат.

Кроме хороших доходов инвестирование в цифровые активы предполагает, что вам предстоит следить за налогообложением. Помните, что для физических лиц налог на доход от ЦФА равен 13% (при доходе до 5 миллионов рублей). Если доход больше, размер налога вырастает до 15%. С 2025 года, по проекту Министерства финансов, ставки НДФЛ могут начисляться по прогрессивной шкале — от 13% до 22%.

Не исключается и риск того, что на стадии развития рынка ЦФА налоговая откажет в учете расходов инвестора, которые он понёс в процессе приобретения активов.

Снизить этот риск реально с помощью максимально подробного документирования любых операций с ЦФА. Советуем при этом хранить документы об операциях более 3 лет, включая сведения о смежных операциях.

Стоит помнить про риск кибератак как на активы определённого инвестора, так и на все активы на той или иной платформе.

Защититься от этого можно, соблюдая правила кибербезопасности, актуальные при операциях с финансовыми инструментами.

ЦФА всех видов не купить на единой площадке – для этого требуется регистрация на всех цифровых площадках, что может быть неудобно.

Тем не менее, список всех площадок можно найти на сайте Центробанка, и выбрать те, что будут для вас наиболее надёжны и перспективны.

К тому же рынок активно развивается: быть может, единая площадка – это вопрос времени?

Инвестиции в ЦФА не страхуются Агентством по страхованию вкладов. Надёжность актива зависит от эмитента, поэтому стоит обращать внимание на его репутацию.

Поэтому перед подписанием договора советуем оценивать риски и внимательно знакомиться с условиями выплат.

ЦФА – это реальный инструмент для получения дохода. Они доступны, отличаются низкими комиссиями, отсутствием посредников, надёжностью и регулированием со стороны законодательства, а также безопасностью, обеспеченной блокчейн-технологиями.

ЦФА. Развитие рынка и решение важнейших аспектов создаёт большие перспективы для использования этого инструмента инвесторами.

ЦФА – это уникальная возможность для инвестирования, а для более успешной работы советуем учитывать потенциальные угрозы и минимизировать риски.

Отличный вариант для инвесторов – это Рефинанс. Российская финтех-компания, воплощающая принципы цифровой трансформации в экономике и юридических услугах. Обеспечивая кибербезопасность и способствуя развитию отечественных цифровых платформ.

Платформа создана для объединения участников рынка в России и за её пределами. Все технологии, включая искусственный интеллект, разработаны на собственной технологической базе с интеграцией передовых языковых моделей. Уникальная система «Рефинанс» не имеет аналогов на рынке и защищена патентами, что обеспечивает её инновационность и безопасность.

Инвестиции в цифровые финансовые активы в настоящее время предоставляют отличные возможности для получения прибыли.

Высокая волатильность, интерес крупных игроков, развитие технологий и улучшение правового регулирования делают этот рынок привлекательным для инвесторов. Эффективная ставка доходности составляет 29,3-30% годовых, в зависимости от даты признания выпуска состоявшимся.

Платформа «Рефинанс» продолжает активно участвовать в формировании экосистемы цифровых финансовых активов.

Актуально! Именно сейчас есть возможность влиться в новую систему, чтобы не только сохранить ваш капитал, но и преумножить. Изучить деятельность компании и инвестировать можно по ссылкам ниже.

Подробнее о компании: Ссылка

Приобрести ЦФА можно здесь: Ссылка