Росфинмониторинг и дропперы: введение новых мер по борьбе с отмыванием денег
Полномочия регуляторов по отмыванию денег расширяются
Изменения в антиотмывочный закон приняты в декабре 2024 года. Они дали Росфинмониторингу право требовать приостановки операций клиента до 10 дней, если есть подозрения в финансировании экстремизма или легализации преступных доходов.
В 2024 году внесено несколько поправок по борьбе с "дропами". Банки обязаны контролировать транзакции клиентов, приостанавливать переводы и блокировать доступ к онлайн-банкингу. С сентября 2025 года нельзя будет снимать наличные с новой карты в течение 48 часов.
Обсуждается также лимит на открытие карт - до пяти в одном банке и до 20 в нескольких. Эльвира Набиуллина отметила, что число карт у человека может достигать сотен, что является несоразмерным. В Госдуме готовят законопроект по усилению наказания для "дропперов".
Роман Агабаев отметил, что существующие механизмы не всегда эффективны против "дропперов". Новые полномочия помогут оперативно пресекать мошенническую деятельность.
Цель законодательных новшеств - предотвратить отмывание денег и сделать бизнес на дропперских схемах невыгодным. Инструменты контроля банков совершенствуются и дополняются новыми мерами.
Мери Валишвили утверждает, что массовых блокировок не будет. Ошибочные действия можно оспорить, исключив себя из списка подозреваемых при обращении в Росфинмониторинг.
Виды участников мошенничества с деньгами
По данным Центробанка, существуют разные категории мошенников. Один из них - "перевозчик", который переводит деньги на другую карту, используя предоставленные реквизиты. Второй тип - "промывщик". Он получает деньги от курьеров и зачисляет их на счета через банкоматы. Третий тип, или "наличник", принимает деньги на карту и снимает их наличными. Транзакции могут проходить через разные регионы. При этом участники действуют с разной степенью осведомленности. Некоторые не догадываются, что участвуют в краже.
