Росфинмониторинг ужесточает контроль за доверенностями на банковские счета

Росфинмониторинг ужесточает контроль за доверенностями на банковские счета

Новости
021
Рефинанс

Тщательный контроль доверенностей на банковские счета

Росфинмониторинг (РФМ) усилил свою деятельность по наблюдению за уполномоченными лицами граждан, имеющими доступ к банковским счетам, передает РБК. С конца прошлого года нотариусы выявили и передали в РФМ информацию о более чем 2000 подозрительных доверенностях на открытие счетов. Это помогает выявить тех, кто передает свои персональные данные третьим лицам для преступных целей.

Согласно требованиям, с которыми нотариусам приходится столкнуться с 2021 года, они обязаны передавать в РФМ информацию о сомнительных сделках и операциях своих клиентов. Одним из сигналов может быть обнаружение "необычной активности" доверителя. Это может быть объяснено желанием человека оформить доверенность на открытие счетов без конкретизации получателя, что, вероятно, может свидетельствовать о давлении или злонамеренных намерениях.

«Наши коллеги сообщают нам о доверенностях, которые выдаются для открытия счетов, когда они видят определенные характерные черты, необычную активность со стороны этих организаторов теневых схем, которые используют доверенности для открытия счетов для электронных платежей и так далее», - прокомментировал в апреле руководитель Росфинмониторинга Александр Курьянов.

Подозрительная активность в основном наблюдается у лиц моложе 30 лет, отмечают в РФМ. Большинство операций с этими лицами охарактеризованы как транзитные или дропперские, что означает, что счета открываются не для собственного использования, а для вывода или обналичивания незаконно полученных денег.

В 2023 году россияне подали на рассмотрение 6,4 млн доверенностей, из которых 4,1 млн не связаны с недвижимостью или автомобилями. Это включает доверенности на финансовые операции в банках, но они не подчеркиваются отдельно в статистике. Банки усиливают контроль за такими операциями из-за возможных фальсификаций документов и опасений относительно недостаточного внимания к воле заявителя в ходе нотариального оформления.

Предложения банков по потребительским кредитам:

Кредит «Наличными» от ВТБ.

Кредит «Оптимистичный» от Почта Банка.

Кредит «Универсальный» от Газпромбанка.

Кредит «Стандартный плюс» от Совкомбанка.

Кредит «Наличными» от Хоум Банка.

* Предложение актуально на дату публикации материала

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Выгодный кредит без дополнительных комиссий
Оформить кредит
Читайте также
Рост скрытой безработицы в России: бизнес и профсоюзы бьют тревогу
Бизнес
Рост скрытой безработицы в России: бизнес и профсоюзы бьют тревогу
В России отмечен рост скрытой безработицы: увеличивается количество сотрудников, находящихся в простое, работающих неполный день или рискующих увольнением. На это указывают Федерации независимых профсоюзов и ведущие деловые объединения.
19 августа
07
Splat Global начала продажи зубной пасты в крупнейших городах Саудовской Аравии
Бизнес
Splat Global начала продажи зубной пасты в крупнейших городах Саудовской Аравии
Splat Global расширяет экспорт: российская компания начала поставки семи видов зубной пасты в Саудовскую Аравию. Продукция будет доступна в крупнейших городах через аптечные сети и онлайн-площадки.
19 августа
06
Цены на вторичное жилье в Москве: снижение в пяти округах, рост в семи
Недвижимость
Цены на вторичное жилье в Москве: снижение в пяти округах, рост в семи
Стоимость жилья на вторичном рынке Москвы изменилась: по данным компании SRG, в июле 2025 года цены снизились в пяти округах и выросли в семи, сообщает РБК.
19 августа
03