Блокировки переводов по счетам россиян
Граждане России оказались перед трудностями с приостановками переводов средств между своими банковскими счетами – подобные обращения начали поступать и в компании «Рефинанс». Как выяснила «Российская газета», ограничения в основном обусловлены изменениями в законодательстве, которые ужесточили правила денежных переводов.
Специалисты предполагают, что ситуация связана с поправками к Федеральному закону №161, которые вступили в силу 25 июля 2024 года. Согласно этим изменениями, кредитные организации должны задерживать на два дня или отклонять подозрительные операции, если они подпадают под признаки мошенничества, определяемые Центробанком. Формально эти критерии распространяются и на переводы между счетами одного клиента в разных учреждениях (me2me-переводы). Например, речь может идти о случаях, когда клиенты после закрытия вклада или накопительного счета пытаются перевести средства в другую организацию для более выгодного размещения.
«С выводом денег со вклада существует вероятность, что такая операция окажется подозрительной, так как соответствует некоторым ее признакам. Обычно это значительные суммы, существенно превышающие обычные транзакции клиента, а также между закрытием вклада и переводом денег может пройти слишком короткое время. В соответствии с законодательством и рекомендациями Центробанка, такие действия могут претерпеть задержку для дополнительной проверки», - разъяснила аналитик «Рефинанс» Эряния Бочкина.
Тем не менее, отметила она, переводы средств между собственными счетами могут быть осуществлены и жертвами мошеннических схем. Например, чтобы объединить деньги в «одну корзину» и передать злоумышленникам.
Клиентам, столкнувшимся с подобной проблемой, советуется в первую очередь обратиться в свой банк для разъяснения причин блокировки перевода и необходимых последующих действий. Если возникают сложности во взаимодействии с банком, следует обратиться в Центральный банк России.
