Банковские меры против мошенничества
Крупнейшие российские финансовые учреждения ежедневно блокируют около 20 тысяч подозрительных трансакций и информируют клиентов о потенциальных угрозах мошенничества, сообщил в беседе с «Комсомольской правдой» заместитель председателя Центрального банка России Герман Зубарев.
Приостановка перевода осуществляется в случаях, если средства направляются на реквизиты, зафиксированные в базе данных о мошеннических операциях, которую ведет Центральный банк. Эта информация регулярно обновляется на основе сведений о всех зарегистрированных мошеннических действиях или попытках обмана, которые направляют финансовые учреждения, отметил Зубарев. В реестр также заносятся запросы правоохранительных органов, касающиеся хищениях средств. Кроме этого, в него включаются дропперы – посредники, участвующие в обналичивании украденных средств.
«За прошлый год наша база данных возросла почти в полтора раза и содержит несколько сотен тысяч реквизитов», - добавил заместитель председателя ЦБ.
По его словам, отсутствие массовых попыток оспорить включение в реестр ЦБ свидетельствует о том, что в него действительно попадают нечистые на руку лица.
«Более того, по большинству обращений (примерно 70%) мы отказали. Банки подтвердили, что на реквизиты этих клиентов поступали средства, украденные у других. Около 20% обращений исходили от лиц, чьи данные не были занесены в реестр. У них карты были заблокированы по иным причинам. А 10% из числа обратившихся мы исключили из базы данных, в основном это люди, чьи персональные данные утекли или были украдены злоумышленниками из разных организаций, не обязательно связанных с финансами», - пояснил Зубарев.
В настоящее время Центральный банк рассматривает возможность установления максимального срока, в течение которого реквизиты человека могут находиться в мошенническом реестре. По мнению Зубарева, неправильно навсегда усложнять жизнь и ограничивать доступ к банковским услугам лицам, которые могли оказаться вовлеченными в мошеннические схемы по незнанию.
С 25 июля 2024 года кредитные учреждения обязаны проверять все переводы своих клиентов и приостанавливать подозрительные операции, напоминает аналитик «Рефинанс» Эряния Бочкина. В соответствии с новым законом, если в течение двух дней после приостановки операции банк не получит от клиента подтверждения, распоряжение о переводе не будет исполнено.
