Россияне могут столкнуться с ростом отказов при платежах: причина изменения в требованиях FATF

Новости
015
Рефинанс

Растущее количество отказов в переводах и платежах

Количество отмененных операций внутри страны и за границей может увеличиться, сообщает издание «Известия». Это связано с изменениями в требованиях к прозрачности переводов и платежей, представленными Финансовой группой по борьбе с отмыванием денег (FATF).

Изменения в рекомендации №16 включают определение обязанностей участников платежных транзакций и улучшение содержания базовой информации об отправителе и получателе. Группа предлагает включить обязательное указание названия и местонахождения как отправителя, так и получателя. Это связано с возрастающим количеством случаев использования платежных карт для незаконных операций и финансирования терроризма.

В случае принятия изменений, Россия, несмотря на приостановку членства в FATF, планирует строго соблюдать все требования, заявили в Росфинмониторинге.

Основное новшество для банков заключается в обязательной информации, запрашиваемой у клиентов при проведении платежей, включая указание адресов как отправителя, так и получателя. При недоступности адреса достаточно указать страну и город. Банк должен проверить, чтобы данные получателя в платежном поручении совпадали с информацией в базе.

Председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов отмечает, что увеличение количества персональных данных при переводах может привести к нарушению банковской тайны.

Участники рынка опасаются, что изменения усложнят уже сложные проблемы с международными платежами из-за санкций. Несоблюдение рекомендаций угрожает включением страны в списки высокорисковых юрисдикций, что затруднит операции с зарубежными партнерами.

Предложение месяца* по потребительским кредитам:

  • Кредит «Наличными» от ВТБ
  • Кредит «Оптимистичный» от Почта Банка
  • Кредит «Универсальный» от Газпромбанка
  • Кредит «Стандартный плюс» от Совкомбанка
  • Кредит «Наличными» от Хоум Банка

* Предложение актуально на дату публикации материала

95 percent
Наших клиентов получают положительное решение в банке
Кредит с низкой ставкой
Получить кредит
Читайте также
Вероятность повышения ключевой ставки увеличивается: аналитик предупреждает о возможных шагах Банка России
Новости
Вероятность повышения ключевой ставки увеличивается: аналитик предупреждает о возможных шагах Банка России
Повышение ключевой ставки: анализ и прогноз. Аналитик спрогнозировал, на сколько ЦБ может поднять ключевую ставку.
31 мая
00
Как страхование влияет на ставку по автокредиту: важные детали.
Новости
Как страхование влияет на ставку по автокредиту: важные детали.
Как страхование влияет на ставку по автокредиту. Россиянам назвали способы снизить ставку по автокредиту.
30 мая
00
Ставки по вкладам останутся на текущем уровне: эксперт предупреждает о возможном повышении
Новости
Ставки по вкладам останутся на текущем уровне: эксперт предупреждает о возможном повышении
Прогноз ставок по вкладам в ближайшие месяцы. Поднимутся ли ставки по вкладам еще выше: отвечает банковский аналитик.
30 мая
00