Самые выгодные товары для инвестиций
Согласно данным ICE Futures и Шанхайской биржи металлов, рынок продемонстрировал неравномерную динамику в первые четыре месяца 2025 года. Среди металлов безусловным лидером стал кобальт (который используют при производстве аккумуляторов и стали) — его стоимость выросла на впечатляющие 39% с конца декабря 2024 года.
Золото, традиционно считающееся защитным активом, подорожало на 25,6%, подтверждая свою репутацию надежного инструмента сохранения капитала в периоды экономической нестабильности. Среди других металлов заметный рост продемонстрировали сталь (+22,3%), родий (+18,1%) и медь (+15%).
В сегменте сельскохозяйственной продукции лидером стал кофе сорта арабика, подорожавший на 25,8% с начала года. Значительный рост также показали соевое масло (+21,4%) и пшеница на американской бирже (+11,1%).
Однако не все секторы рынка радовали инвесторов. В энергетическом секторе положительную динамику продемонстрировали лишь пропан (+10,6%) и бензин (+1,2%), в то время как основные энергоносители значительно подешевели. Природный газ в Европе и Великобритании упал в цене на 34–38%, уголь подешевел на 22,4%, а нефть марки Brent — на 16%.
Самое сильное снижение цен наблюдалось на рынке сельхозтоваров. Апельсиновый сок потерял в цене 45%, картофель — 43%, а какао-бобы (лидер прошлого года по прибыльности) подешевели на 31% на лондонской бирже.
Май — худший месяц для инвестирования?
Биржевая поговорка «Продавай в мае и уходи» (Sell in May and go away) давно известна в инвестиционных кругах. Согласно этой стратегии, инвестор должен выйти с рынка в мае и вернуться к покупкам только в ноябре.
Но работает ли это правило на практике и в реалиях сегодняшнего дня?
В 2024 году эта стратегия показала идеальный результат: индекс Московской биржи с мая по октябрь снизился на 26,2%, а с ноября 2024 по апрель 2025 года вырос на 18,5%. Таким образом, следуя пословице, инвестор мог избежать летних убытков и заработать, «перезимовав в рынке».
Однако если взглянуть на статистику за более длительный период, картина выглядит иначе. По данным аналитиков, с 2003 по 2025 год инвестор, ежегодно распродающий портфель в мае и возвращающийся на рынок в ноябре, получил бы доходность в среднем на уровне 11,11%. Если бы он оставался «в рынке» летом, то заработал бы меньше — в среднем 7,73%.
Юлия Афанасьева, аналитик финансовой группы «Финам», отмечает, что поговорка «продавай в мае и уходи» не работает уже около 20 лет на зарубежных площадках и практически никогда не работала на российских: «Положительный финансовый результат, следуя этой поговорке, можно получить только при наличии хрустального шара, который предскажет пик мая».
Эксперты «Цифра брокер» добавляют, что хотя май часто считается слабым месяцем на фондовых рынках (за последние десять лет индекс Мосбиржи показывал в мае отрицательную динамику в шести случаях из десяти), «статистика говорит, что при более широком рассмотрении инвесторы могут рассчитывать на положительную доходность вне зависимости от того, какой сейчас месяц на дворе, если горизонт инвестирования превышает один месяц».
Во что стоит вкладываться инвестору в 2025 году
Технологический сектор
Искусственный интеллект и блокчейн остаются одними из самых перспективных направлений для инвестиций. Компании, развивающие технологии ИИ, децентрализованные приложения и блокчейн-решения, привлекают значительные средства инвесторов.
Александр Багманов, старший инвестиционный консультант сервиса «Газпромбанк Инвестиции», включает в свои рекомендации представителей IT-сектора, таких как «Аренадата», HeadHunter и «Яндекс». Дмитрий Сергеев, главный инвестиционный консультант ИК «ВЕЛЕС Капитал», также советует обратить внимание на IT-компании, в частности «Яндекс», Softline и «Элемент».
Драгоценные металлы
Золото в 2025 году подтверждает статус надежного защитного актива, подорожав на 25,6% за первые четыре месяца.
В условиях экономической нестабильности золото — это не просто металл, а стратегический актив, сохраняющий ценность даже в кризисы, — подчеркивают эксперты.
Впрочем, инвесторам стоит помнить о волатильности, присущей даже этому традиционно стабильному активу.
Валютные инструменты
На фоне снижения индекса доллара к другим основным валютам (примерно на 9% с начала года) эксперты рекомендуют обратить внимание на альтернативные валюты.
По мнению Беннетта Керра, эксперта «Эйлер Аналитические Технологии», японская иена, швейцарский франк и евро выросли относительно доллара более чем на 10% с начала года и могут служить защитными активами.
Финансовый сектор и потребительский рынок
При рассмотрении возможностей для инвестиций стоит обратить внимание на финансовый сектор и потребительский рынок. Среди представителей финансового сектора можно выделить такие компании, как «Сбербанк», «Т-Технологии», «Совкомбанк» и «Европлан». В потребительском секторе отдать предпочтение «X5», «Лента», «Инарктика», Henderson и Novabev.
Диверсификация портфеля
В текущих условиях эксперты подчеркивают важность диверсификации инвестиционного портфеля. Аналитики советуют диверсифицировать портфель, включая акции, средне- и долгосрочные облигации, а также валютные инструменты.
Распределение активов должно учитывать риск-профиль инвестора. Наиболее взвешенная позиция предполагает соотношение 60% акций и 40% облигаций, в том числе краткосрочных. Высокая дивидендная доходность, низкие оценочные коэффициенты и смягчение денежно-кредитной политики делают российский рынок акций привлекательным до конца года.
Минимальная сумма для инвестирования
Минимальная сумма инвестиций для получения ощутимого результата зависит от выбранного направления. Для новичков в криптовалютном рынке достаточно начать со 100 долларов. В секторе DeFi можно участвовать и с меньшими суммами, например, в аирдропах и pre-sale.
Для инвестиций в акции и фонды рекомендуется иметь стартовый капитал от 1000 долларов — этого достаточно для покупки нескольких качественных акций или ETF. Токенизированная недвижимость требует минимум 500 долларов, а для венчурных инвестиций порог выше — от 5000 долларов через краудфандинговые платформы.
Ключевые принципы успешного инвестирования в 2025 году
2025 год открывает перед инвесторами широкие возможности, но требует взвешенного подхода к формированию портфеля. Независимо от размера стартового капитала, эксперты рекомендуют придерживаться нескольких ключевых принципов:
- Диверсификация рисков — не вкладывайте все средства в одно направление. От общей суммы доходов только 10-15% рекомендуется использовать под инвестиции, распределяя их между разными активами.
- Долгосрочный подход — ориентируйтесь на перспективы, а не на сиюминутную выгоду. Как подчеркивают эксперты, инвестиции — это не мгновенный доход «здесь и сейчас».
- Финансовая грамотность — повышайте свои знания в сфере инвестиций и формируйте собственную стратегию.
- Внимание к трендам — технологии, зеленая энергетика и децентрализованные финансы остаются ключевыми направлениями инвестиций в 2025 году.
