Банки ужесточат проверки на мошенничество
С 1 сентября банки будут обязаны проводить проверку при снятии наличных на предмет воздействия мошенников. Будут выявлять подозрительные операции, основываясь на девяти критериях, определенных Центробанком РФ.
Среди них — аномальное поведение при снятии средств, снятие в большом объеме или в непривычное время, использование необычных способов (например, через QR) и другие аномалии.
Также насторожить должно изменение активности клиента за шесть часов до операции, поступление звонков и сообщений с новых номеров.
Подозрительными также будут считаться снятие наличных после получения кредита или увеличения лимита, а также переводы между счетами на крупные суммы.
В случае совпадения с хотя бы одним критерием, банк временно ограничит доступные средства клиенту наличными и информирует об этом. Большие суммы сможет снять только в отделении банка.
