Блокировка переводов и карт для дропперов
Люди, внесенные в список дропперов Банка России, с 15 мая не смогут осуществлять транзакции свыше 100 тысяч рублей ежемесячно. Дополнительно им будет запрещено пользоваться электронными средствами платежа, включая банковские карты.
Негативные записи попадают в базу по результатам жалоб клиентов, информации от различных банков и правоохранительных органов, сообщил руководитель ИБ-отдела в «Телеком бирже» Александр Блезнеков. Он подчеркнул, что существует вероятность ошибочного включения в список, например из-за некачественных данных, ошибок или совершения переводов некорректным адресатам.
Лица, случайно оказавшиеся в списке, могут оспаривать это решение. Необходимо направить заявление в банк для проведения проверки, подтверждения своей честной позиции и инициирования процедуры апелляции через запрос в Банк России, уточнили в Ассоциации развития финансовой грамотности.
При обжаловании необходимо указать, что передача карты мошенникам не имела личной выгоды, т.е. отсутствие компенсации за использование другими лицами, добавили в организации. Советуется своевременно заблокировать карту, если она была украдена (с учетом знания PIN-кода).
Если человек попал в список дропперов под давлением (например, через принудительное получение денег и передачу их курьеру), помощь осложнена законов: необходимо сначала обратиться в банк и затем в полицию, уведомили в Ассоциации развития финансовой грамотности.
Заявление на исключение из списка можно также подать напрямую в Банк России, однако по мнению Александра Блезнекова, это может вызвать сложности.
В соглашении, подписываемом клиентом при получении банковской карты, отмечается, что использовать ее может только владелец, констатировала эксперт-аналитик Эряния Бочкина. Любое нарушение этого условия может привести к блокировке карты и включению владельца в черный список. Так же к этому относится передача карты близким родственникам. Дополнительные негативные последствия могут наступить, если лица, воспользовавшиеся картой, совершили противоправные действия, такие как отмывка денег; в этом случае владелец становится соучастником преступления. При использовании чужой карты для совершения покупок, возникает преступление кражи со счета, за что последует уголовная ответственность в виде штрафов, обязательных работ или лишения свободы, предупредила Бочкина.
