Банки в России начнут проверку перед выдачей наличности
С начала сентября 2025 года банки в России будут проводить обязательную проверку перед выдачей наличных денег гражданам. Кредитные организации должны удостовериться, что человек снимает деньги по своей воле, а не под воздействием мошенников. Это напоминает издание РБК.
В действие вступает закон № 41-ФЗ от 1 апреля 2025 года, согласно которому банки могут установить ограничение на снятие наличности через банкомат до 50 тысяч рублей в сутки в случае подозрительной операции.
Для проведения проверки банки будут применять список критериев подозрительных сделок, обнародованный на сайте Центрального банка России. Проверку должен проводить тот банк, который выпустил банковскую карту.
При выявлении признаков подозрительной транзакции банк обязан на двое суток ограничить снятие наличных, но не превышать 50 тысяч рублей в сутки. Клиента должны уведомить о причинах ограничения.
Кроме того, закон позволяет банкам ограничивать выдачу наличности через банкоматы до 100 тысяч рублей в месяц гражданам, данные о которых присутствуют в базе данных Центрального банка России о мошеннических операциях.
